銀行從業(yè)《個人理財》初級易錯易混知識點
個人理財
責(zé)任編輯：謝湘香
2021-09-01
摘要：2021年下半年銀行從業(yè)資格考試時間定在10月23-24日，希賽網(wǎng)為正在備考本次考試的考生，整理了初級《個人理財》科目的易錯易混知識點，希望能幫到大家。
2021年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員初級和中級職業(yè)資格考試將于10月23日、24日在全國233個城市同步舉行。希賽網(wǎng)為正在備考本次考試的考生，整理了初級《個人理財》科目的易錯易混知識點，幫助大家備考。想要獲取更多考試資訊、輔導(dǎo)資料、試題資源可關(guān)注希賽網(wǎng)銀行從業(yè)資格考試頻道。
初級《個人理財》易錯易混知識點
知識點一：國內(nèi)理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則
考試方法：題干以實例描述情景，選擇屬于違反了哪條準(zhǔn)則。
| 遵紀(jì)守法 | 理財師本身應(yīng)是守法公民，另外理財工作涉及多方面法律法規(guī) |
| 保守秘密 | 理財師在未經(jīng)客戶或所在機構(gòu)明確同意的情況下，不得泄露任何客戶或所在機構(gòu)的相關(guān)信息，無論是否取得收益。 |
| 正直守信 | 不要以誘導(dǎo)或夸大事實等方式銷售，不要因為個人的利益而損害客戶利益，非主觀原因或故意造成的錯誤不違背本原則，欺騙不能容忍。 |
| 客觀公正 | 理財師要以自己的專業(yè)水準(zhǔn)來判斷，堅持客觀性，不應(yīng)受到經(jīng)濟利益、人情關(guān)系等影響，對可能發(fā)生的利益沖突要及時向有關(guān)方面披露。 |
| 勤勉盡職 | 理財師在開展理財業(yè)務(wù)過程中，要勤懇周到、及時有效地完成工作，事前：充分調(diào)查；事中：合理調(diào)整；事后：監(jiān)控。 |
| 專業(yè)勝任 | 理財涉及多領(lǐng)域?qū)I(yè)知識、需要豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗、產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新集中。理財師必須具備良好的專業(yè)素養(yǎng)，并且時刻保證專業(yè)知識的再學(xué)習(xí)和再提升。 |
知識點一：貨幣市場VS 資本市場
考試方法：貨幣市場和資本市場定義的區(qū)別、具體市場的區(qū)別、特征的區(qū)別
| 貨幣市場 | |
| 定義 | 貨幣市場又稱短期資金市場，是實現(xiàn)短期資金融通的場所。一般是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)（包括1 年）的有價證券市場。 |
| 具體市場 | 包括銀行短期借貸市場、銀行間同業(yè)拆借市場、商業(yè)票據(jù)市場、銀行承兌匯票市場、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單市場等。 |
| 特征 | 1. 低風(fēng)險、低收益 2. 期限短、流動性高 3. 交易量大、交易頻繁 |
......
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